Poliprima cuenta con una estructura eficiente para administrar de forma integral los Riesgos de Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo (LC/FT)

La estructura del “Sistema Integral de Prevención y Control de Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo”, involucra a todos los empleados hasta el personal de la más alta jerarquía y permite la aplicación de medidas apropiadas, suficientes y eficaces a través de políticas y procedimientos que contribuyen a la prevención, control y detección de algún intento de Legitimar Capitales y el Financiamiento al Terrorismo. 

Forman parte de esa estructura la Junta Directiva, el Oficial de Cumplimiento de Prevención de LC/FT, el Comité de Prevención y Control de LC/FT, La Unidad de Prevención y Control de LC/FT y los empleados designados como Responsables de Cumplimiento en todas las áreas identificadas como sensibles a los riesgos de LC/FT, en especial el área Comercial, que constituyen un factor esencial en la conducción de las relaciones con los Asegurados. 
¿Qué es la Legitimación de Capitales?
Es el proceso de esconder o dar apariencia de legalidad a capitales, bienes y haberes provenientes de actividades ilícitas (Art. 4.15, Definiciones, de la LOCDO/FT).

Consecuencias de la Legitimación de Capitales

La Legitimación de Capitales es un fenómeno de dimensiones internacionales que interfiere con el desarrollo de los países y genera consecuencias negativas que afectan a los diferentes sectores de la sociedad, principalmente en los aspectos sociales, políticos y económicos de las naciones. Debido a ello, surge la necesidad de generar soluciones a través de políticas de Estado y el apoyo internacional sobre las medidas que contribuyan en los esfuerzos contra la Legitimación de Capitales.

¿Qué es la Delincuencia Organizada?

Es la acción u omisión de tres (3) o más personas asociadas por cierto tiempo con la intención de cometer los delitos establecidos en la LOCDO/FT y obtener, directa o indirectamente, un beneficio económico o de cualquier índole para sí o para terceros. Igualmente, se considera delincuencia organizada la actividad realizada por una sola persona actuando como órgano de una persona jurídica o asociativa, con la intención de cometer los delitos previstos en dicha Ley (Art. 4.9, Definiciones, de la LOCDO/FT).

¿Qué es el Financiamiento al Terrorismo?

Se califica como tal la acción de proporcionar, facilitar, resguardar, administrar, colectar o recabar fondos por cualquier medio, directa o indirectamente, con el propósito de que estos sean utilizados en su totalidad o en parte por un terrorista individual o por una organización terrorista, o para cometer uno o varios actos terroristas, aunque los fondos no hayan sido efectivamente utilizados o no se haya consumado el acto o los actos terroristas, los cuales no podrán justificarse en ninguna circunstancia, por consideraciones de índole política, filosófica, ideológica, religiosa, discriminación racial u otra similar. (Art. 53 de la LOCDO/FT).

Protegemos sus intereses

Poliprima C.A., protege los intereses de sus Asegurados y a la vez salvaguarda su reputación como Corretaje de Seguros, en cumplimiento de la normativa legal existente en Venezuela en materia de Prevención y Control de Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo, con la aplicación de una “Debida Diligencia Sobre el Cliente”, política por medio de la cual se busca obtener en forma veraz, transparente y completa, así como mantener actualizada, toda la información que corresponde aportar a las personas naturales y jurídicas para convertirse en clientes. Así mismo, con enfoque al mayor o menor nivel de riesgo que representan.

Personas naturales

Información que deben aportar las personas naturales al momento de solicitar una póliza, fianza y/o cualquier servicio con el sector asegurador:

• Apellidos y nombres, cédula de identidad legible vigente para venezolanos, extranjeros residentes y transeúntes en el país, y pasaporte vigente para extranjeros no residentes en el país.
• Registro de Información Fiscal (RIF)..
• Lugar y fecha de nacimiento, nacionalidad, estado civil, profesión u oficio.
• Actividad económica.
• Dirección y teléfono de domicilio.
• Dirección y teléfono de la empresa donde trabaja.
• Promedio de ingresos anual en bolívares. A estos efectos, se le solicitará al cliente que la información que suministre sea consistente con la actividad económica que desarrolla.
• Proveniencia de los fondos con que desea adquirir la póliza y/u otro producto del sector asegurador.
• Declaración jurada de origen y destino de los fondos, la cual está incluida en el formato que corresponde llenar y firmar al cliente.
• Firma y huella dactilar.

Personas jurídicas

Información que deben aportar las personas jurídicas al momento de solicitar abrir una cuenta bancaria:

• Nombre o razón social de la empresa, número de Registro de Información Fiscal (RIF) vigente, documento constitutivo estatutario de la empresa y modificaciones posteriores.
• Apellidos y nombres, cédula de identidad legible vigente para venezolanos, extranjeros residentes y transeúntes en el país, y pasaporte vigente para extranjeros no residentes en el país, de todas las personas naturales que funjan como representante legal de la empresa.
• Lugar y fecha de nacimiento, nacionalidad, estado civil, dirección de domicilio Dirección y número de teléfono del representante legal de la empresa.
• Actividad profesional, comercial o industrial, productos o servicios que ofrece y las empresas relacionadas.
• Promedio de ingreso anual que tiene la empresa.
• Declaración jurada de origen y destino de los fondos de la empresa, por parte de las personas naturales que fungen como representante legal de la empresa, la cual se encuentra incluida en el formato que corresponde llenar y firmar por el asegurado.
• Firma y huella dactilar del representante legal de la empresa.

Personas Expuestas Políticamente (Nacionales y Extranjeros) PEP`S

Por su condición de “Sujeto Obligado” de la LOCDO/FT, Poliprima está en la obligación de diseñar, establecer y aplicar procedimientos de Debida Diligencia al constituir o mantener relaciones comerciales, con personas naturales que califiquen como Persona Expuesta Políticamente (PEP).

Una Persona Expuesta Políticamente (PEP) es una persona natural que es o fue figura política de alto nivel, de confianza o afines, o sus familiares más cercanos o su círculo de colaboradores inmediatos, por ocupar cargos como funcionario o funcionaria importante de un órgano ejecutivo, legislativo, judicial o militar de un gobierno nacional o extranjero, elegido o no, un miembro de alto nivel de un partido político nacional o extranjero o un ejecutivo de alto nivel de una corporación, que sea propiedad de un gobierno extranjero. En el concepto de familiares cercanos se incluye a los padres, hermanos, cónyuges, hijos y parientes políticos de la Persona Expuesta Políticamente. También se incluye en esta categoría a cualquier persona jurídica que como corporación, negocio u otra entidad haya sido creada por dicho funcionario o funcionaria en su beneficio. (Art. 4.19, Definiciones, de la LOCDO/FT).


¿Cómo los clientes pueden evitar ser sorprendidos en su buena fe y utilizados por terceros en operaciones que puedan vincularse con la Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo, así como prevenir fraudes y estafas?

• Mantén resguardado tu documento de identidad (cédula o pasaporte) de manera que terceras personas no tengan la posibilidad de usurpar tus datos personales, realizando operaciones con tu identidad con fines ilícitos.
• No permitas que terceros utilicen tu identidad para retirar cartas aval, cobros por alguna indemnización parcial o total de un siniestro y/o devoluciones de primas según sea el caso. Excepto los casos que vengan con carta de autorización del titular de la póliza debidamente redactada y con copia de documento de identidad y números telefónicos para su contacto.